インデックス投資をしつつも、時々高配当株投資もいいなぁと思ってしまうという話です。
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30代前半、夫子2人と暮らす関西在住OLのすいか🍉です。
仕事から解放されたい！という思いからサイドFIREまたはバリスタFIREを目指すことにしました。目標は10年後の2035年にサイド／バリスタFIRE開始です。
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我が家では、主に私が資産形成を担当しています。夫へは、定期的に経過報告をしています。先日、数か月に1度の報告をしていると、ふと夫の知り合いの話になりました。
その人はどうやら、高配当株を中心に投資をしているらしく、今はすでに仕事からリタイアし、配当金で生活をしているそう。見ている限りでは羽振りもまぁまぁよいらしく、それなりの資金を運用しているんじゃないかとのことです。
そういう話を聞くと、普段インデックス投資をしている私も、高配当株投資もいいなぁと思ってしまうものです。なので、今回は、夫の知人の話からイメージしてみることにしました。以下、うろ覚えの会話内容から、仮定した勝手な高配当株投資の例をもとに、シミュレーションしてみました。
仮定：1人暮らし、平均以上の生活を送るためには。
生活費：平均は約17万円でした。＜参考：総務省の家計調査（家計調査 2024年）＞ ここから、平均以上ということなので、約1.5倍の約25万円とします。
配当利回り：高配当株というと、4%が基準になっていると思うので、4%を仮においてみます。
税金：NISAができる前に投資していると思われるので、20%税金がかかるとします。
上記の値から、投資金額がどれくらいになっているか考えてみます。
月25万円（年間300万円）÷4%（配当利回り）×1.25（20%税金がかかるため）＝9,375万円となりました
ほぼ1億・・・わぁ、なんと高いハードル。安く購入した株が値上がりしたり、増配されたり、配当金を再投資したり、実際に投資に入れている金額はもっと少ないと思いますが、実際今動いている金額はかなり多いことが想像できました。やっぱりコツコツ、長期で投資することが必要だなぁと思いますね。
さすがに生活費のすべてを配当金で賄うことは大変そうですが、例えば月1万円もらうのであれば、400万円くらいでよさそう。月1万円の配当金というと些細に見えるかもしれませんが、年12万円とするとちょっといい旅行に家族と行けそう。やっぱりインデックス投資は遠くを見据えないといけないので、こういう近くの不労所得がときどき魅力的に見えてしまいますね。もし今100万円が手元にあれば、ちょっと高配当株に入れてみようかな、という欲が出てきます。もちろん、そんなあてはないんですけど（笑）
ということで、なかなか手は出せないですが、魅力的な高配当株について想像を膨らませてみました。
今回も最後まで読んでくださってありがとうございました。
