気が付いたら、3年で金融資産が3倍になっていました。なぜ？
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30代、夫・子2人と暮らす関西在住のすいか🍉です。
鉄道・旅行が好き。仕事ばかりの人生にしたくない！といいとこどりができないか、夢を見ながら日々を過ごしています。
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ずぼらな我が家は家計簿をつけていないのですが、代わりに毎月の口座振替の確認と、世帯資産を確認するためのノートをつけています。最近はアプリを使っているので、世帯資産の確認をさぼっていたのですが、ふと見返してみたら世帯の金融資産が3年で3倍になっていました。驚いたので、ブログにしてみます。
世帯資産の確認は不定期なので、ご了承ください。
2023年7月：740万円
内訳は、NISAが320万円、確定拠出年金が420万円でした。
義実家から出たため、毎月家賃がかかるようになり、資産形成にブレーキがかかるかも・・・と思いつつ、旧NISAの月3.3万円は死守しようと思っていた頃でした。
2024年7月：1160万円
1年で420万円UPでした。
内訳は、NISAが560万円（240万円UP）、確定拠出年金が600万円（180万円UP）でした。
新NISAが始まり、月の積立金額が上がったことによります。生活にもなれ、またタイミングよく昇給もあり、積立額を増やせてほっとしていました。
2025年4月：1300万円
9か月で180万円UPでした。
内訳は、NISAが660万円（100万円UP）、確定拠出年金が640万円（60万円UP）でした。
この辺は相場も相まって、横ばいが続いていましたね。入金し続けているはずなのに、ずっと1300万円を行ったり来たりしていて、しんどい時期でした。
2026年5月：2120万円
約1年で780万円増えました！驚き。。。
内訳としては、NISAが1340万円（680万円UP）、確定拠出年金が780万円（120万円UP）でした。
NISAの内、個別株を300万円分ほど購入しました。確定拠出年金の制度が変わって払い戻しがあったり、払い済み保険を解約したり、現金が手元にできたので、個別株を入れています。現金を1割くらい持とう、、と思っていたのに、この下落相場でさらに100万円ほど個別株を購入してしまいました。
今年は大きめの昇給があったので、さらに積立金額を増やしています。
入金力が増えた、臨時の入金があった、というのが一番の原因と思いつつ、これだけ増えていると、コツコツ積み立ててきてよかったなぁと思います。教育資金も入っているとは言いつつ、アッパーマス層も少しずつ見えてきているので、これからもがんばって積立し続けていきたいと思います！
今日も読んでくださってありがとうございました。
